משרד המשפטים
השקעת כספים של אפוטרופוס בקרנות האפוטרופוס הכללי
שירות זה מאפשר לקבל מידע כיצד להשקיע את הכספים של האדם שאתם אחראים לו בקרנות של האפוטרופוס הכללי
תיאור השירות
אם אתם אפוטרופוס או מיופה כוח מתמשך, החוק מחייב אתכם להשקיע את הכספים של האדם שאתם אחראים לו בצורה בטוחה.
התקנות החדשות (מנובמבר 2024) מאפשרות לכם יותר אפשרויות השקעה בלי צורך באישור מבית המשפט.
למעבר למדריך בנושא: איך להשקיע כספים כאפוטרופוס
האפוטרופוס הכללי מציע 2 קרנות להשקעה:
- קרן 44 - פטורה ממס עד סכום של כ-920,000 שקלים
- קרן 14 - חייבת במס ללא הגבלת סכום
לדוגמה אם אפוטרופוס בוחר להשקיע 1,000,000 ₪, 920,000 ₪ יושקעו בקרן פטורה ממס ו-80,000 ₪ יושקעו בקרן חייבת במס.
ניהול קרנות ההשקעות
הקרנות מנוהלות על ידי יחידת ההשקעות באפוטרופוס הכללי בהתאם להחלטות ועדת ההשקעות.
ועדת ההשקעות היא ועדה המתכנסת אחת לחודש. חברי הוועדה:
- האפוטרופוס הכללי
- נציג משרד האוצר
- נציג בנק ישראל
- יועצים נוספים
מטרתה: קבלת החלטות מקצועיות וניהול אחראי של ההשקעות.
דמי הניהול הם 0.4% מסכום ההשקעה ונגבים אוטומטית מהקרן. חשוב לדעת שאין הבטחת רווחים ויתכנו גם הפסדים.
מסמכים נדרשים
- טופס בקשה מקוון:
- אישור ניהול חשבון
- אישור ריכוז יתרה מעודכן ל-3 החודשים האחרונים
- פירוט תיק ניירות ערך או פיקדונות (אם קיים)
אישור הבקשה
- תקבלו פרטי חשבון בנק להעברת הכספים
- ייפתח חשבון על שם האדם באפוטרופוס הכללי
- התשואה בחשבון תהיה זהה לתשואות הקרן המנוהלת
- אחת לחצי שנה, יישלח לכתובת המייל שצוינה בבקשה דוח, הכולל:
- מדיניות ההשקעה בקרן
- תשואות הקרן
- מצב חשבונות האדם שמונה לו אפוטרופוס
- ניתן לבצע השקעות נוספות לאחר ההשקעה הראשונית, באזור האישי של אתר אפוטרופסות
לא ניתן לצפות בתיק ההשקעה באמצעות האינטרנט.
ניתן לקבל דוח יתרה מעודכן בכל עת בפניה לכתובת: [email protected]
שחרור כספים
- ניתן להגיש בקשה לשחרור כספים לצרכי האדם בכל עת.
- כמו כן, ניתן לשחרר כספים גם לאחר פטירת האדם ואם התקבל צו ירושה או צו קיום צוואה, או במקרה של ביטול אפוטרופסות.
שימו לב, במקרה של סתירה או אי התאמה בין המידע המופיע בדף המידע לבין הוראות הדין הרלוונטיות יגברו הוראות הדין
משרד המשפטים
האפוטרופוס הכללי והממונה על ענייני ירושה
ערוצי יצירת קשר אפוטרופסות
ערוצים הפעילים בימים א-ה בין השעות 8:00-16:00 - מרכז השירות והמידע:
- טלפון: *6107 , למחייגים מחו"ל: 972-8-6831682
- מענה בצ'אט אנושי
ערוצים נוספים:
- דואר אלקטרוני: [email protected]
- דואר: היחידה הכלכלית, האפוטרופוס הכללי, נחום חפצדי 5, בית עופר, ת.ד. 36278, ירושלים.