استثمار أموال الشخص الذي تم تعيين وصي عليه في أموال الوصي العام

ملاحظة: المواد والملفات المرفقة باللغة العبرية. 

وصف الخدمة

إذا كنت وصيًا أو وكيلًا دائمًا، فإن القانون يتطلب منك استثمار أموال الشخص الذي أنت مسؤول عنه بطريقة آمنة.

تتيح لك اللوائح الجديدة (اعتبارًا من نوفمبر 2024) المزيد من خيارات الاستثمار دون الحاجة إلى موافقة المحكمة.

انتقل إلى الدليل حول الموضوع: كيفية استثمار الأموال كوصي

يقدم الوصي العام صندوقين للاستثمار:

• الصندوق 44 - معفى من الضرائب حتى مبلغ يصل إلى حوالي 920,000 شيكل
• الصندوق 14 - خاضع للضريبة دون أي حد أقصى للمبلغ

على سبيل المثال، إذا اختار الوصي استثمار 1,000,000 شيكل، فسيتم استثمار 920,000 شيكل في صندوق معفى من الضرائب، وسيتم استثمار 80,000 شيكل في صندوق خاضع للضريبة.

إدارة صناديق الاستثمار
يتم إدارة الأموال من قبل وحدة الاستثمار التابعة للأمين العام وفقاً لقرارات لجنة الاستثمار.
لجنة الاستثمار هي لجنة تجتمع مرة واحدة في الشهر. أعضاء اللجنة:

• الوصي العام
• ممثل وزارة المالية
• ممثل بنك إسرائيل
• مستشارين إضافيين

هدفها: اتخاذ القرارات المهنية والإدارة المسؤولة للاستثمارات.

تبلغ رسوم الإدارة 0.4% من مبلغ الاستثمار ويتم خصمها تلقائيًا من الصندوق. ومن المهم أن تعلم أنه لا يوجد ضمان للأرباح وقد تكون هناك خسائر أيضًا.

المستندات المطلوبة

• نموذج طلب إلكتروني:
  • مصادقة على إدارة الحساب
  • مصادقة على كشف رصيد مُحدَّث لآخر 3 أشهر
  • تفصيل محفظة الأوراق المالية أو الودائع (إن وُجدت)

الموافقة على الطلب

1. سوف تتلقى تفاصيل الحساب المصرفي لتحويل الأموال.
2. سيتم فتح حساب باسم الشخص لدى الوصي العام.
3. سيكون العائد على الحساب هو نفسه العائد على الصندوق المُدار.
4. كل ستة أشهر، سيتم إرسال تقرير إلى عنوان البريد الإلكتروني المحدد في الطلب، بما في ذلك:
   • سياسة استثمار الصندوق
   • عوائد الصندوق
   • حالة حسابات الشخص الذي تم تعيين الوصي عليه
5. يمكن إجراء استثمارات إضافية بعد الاستثمار الأولي، من خلال المنطقة الشخصية في موقع الوصاية.

لا يمكن عرض محفظة الاستثمار عبر الإنترنت.
يمكنك الحصول على تقرير الرصيد المحدث في أي وقت عن طريق الاتصال بـ: [email protected]

تحرير الأموال:

• يمكن تقديم طلب لتحرير الأموال لاحتياجات الشخص في أي وقت.
• كما يمكن تحرير الأموال أيضًا بعد وفاة الشخص إذا تم إصدار أمر حصر إرث أو أمر تنفيذ وصية، أو في حال إلغاء الوصاية.