מימון ואשראי

חטיבת המימון אחראית על כלל הפעילות אשכול הפיננסי באגף החשב הכללי. פעילות החטיבה כוללת את ניהול החוב הממשלתי, מימון הגירעון, ניהול ה-Treasury והנזילות, ניהול ערבויות המדינה, ניהול מערך הגבייה הממשלתי, הביטוח הממשלתי והקרן הפנימית לביטוחי הממשלה. בנוסף אחראית החטיבה על ניהול נציגות האוצר בניו יורק.

תפקידים:

החטיבה מטפלת במספר נושאים מרכזיים:

• יחידת ניהול החוב הממשלתי: היחידה כוללת שלושה מערכים נפרדים - מערך קדמי (Front Office), מערך אמצעי (Middle Office) ומערך אחורי (Back Office), כאשר המערך קדמי הכולל:              
  • מחלקת הנפקות: אחראית על ביצוע הנפקות של איגרות חוב של ממשלת ישראל בשוק המקומי, וביצוע מכרזי החלף ומכרזי רכש חוזר בשוק המקומי הסחיר.
  • מחלקת חוב חיצוני ועסקאות מט"ח: אחראית על ביצוע הנפקות של איגרות חוב במטבע חוץ, על ביצוע עסקאות גידור על מלאי החוב הנקוב במטבע חוץ כמו כן אחראית על הקשר עם חברות הדירוג הבין-לאומיות וניהול קשרי המשקיעים על מעקב אחר השווקים הבין-לאומיים. המחלקה משמשת כרפרנטורה לנציגות משרד האוצר בניו-יורק ומבצעת מעקב ובקרה אחר פעילות ארגון הבונדס.
     
• מערך אמצעי הכולל:
  • מחלקת ניהול סיכונים: אחראית על אסטרטגיית ארוכת הטווח של החוב הממשלתי וכן על אסטרטגיית הגיוס תוך ניהול הסיכונים הפיננסיים בחוב הממשלתי (סיכוני מיחזור, נזילות, שוק ואשראי). כמו כן המחלקה אחראית על ההערכות המימונית של הממשלה בזמן חירום ומעניקה ייעוץ פיננסי-מימוני לכלל הממשלה בתחומים שונים. 
  • מחלקת מידל אופיס: אחראית על פעילות עשיית השוק באיגרות החוב הממשלתיות, דירוג עושי השוק בהתאם  לביצועים בשוק הראשוני והמשני ובקרה על מאגר ההשאלות של משרד האוצר. בנוסף, המחלקה אחראית לביצוע בקרות על מגוון פעולות המתבצעות על ידי המחלקות השונות בהתאם לנהלים שנקבעו.
  • מחלקת חוב מקומי וניהול נזילות: אחראית על ניהול תזרים המזומנים הממשלתי בשקלים ובמט"ח ועל התאמה בין מקורות הנזילות לצרכי המימון הממשלתיים. כפועל יוצא אחראית המחלקה על מתן המלצות להיקף הגיוסים הדרושים בשוק המקומי ובשווקים הגלובליים ועל מתן תמונת מאקרו עדכנית למקבלי ההחלטות.
     
• מערך אחורי הכולל:
  • אחראי על תקבולים ותשלומים של החוב הממשלתי, ניהול ספרי העזר במערכת מרכב"ה וניהול שוטף של לוחות הסילוקין בגין החוב הממשלתי במטבע מקומי ובמטבע חוץ וביצוע תשלומים בגינם.
     
• נציגות החשב הכללי בניו-יורק: אחראית על קשרים עם ארגוני הבונדס והסוכן הפיסקאלי המשמש כסולק של אגרות הבונדס. בנוסף, משמשת כזרוע ארוכה של יחידת החוב בכל הקשור לניהול קשרי המשקיעים באג"ח ממשלתיות בחו"ל ותפעול של נציגויות האוצר בצפון אמריקה.

מחלקת ערבויות המדינה:

המחלקה אמונה על מתן וניהול ערבויות מדינה אשר ניתנו מכוח חוק ערבויות המדינה, תשי"ח-1958. ערבות מדינה הן למעשה כלי פיננסי ייחודי אשר מטרתו לסייע לפיתוח ועידוד ענפים בעלי חשיבות כלכלית במשק הישראלי. המחלקה אחראית  על בחינת הצורך במתן ערבויות מדינה, תמחורן וניהולן השוטף. מחלקת ערבויות מדינה מובילה פרויקטים שונים בתחומים שונים על פי סטנדרטים בינלאומיים ובמנגנונים דומים הפועלים במרבית מדינות ה- OECD. שניים מהפרויקטים המרכזים המנוהלים על ידי המחלקה:

• ביטוח סיכוני סחר חוץ ליצואנים ישראליים;
• קרן למתן הלוואות בערבות מדינה לעסקים קטנים ובינוניים;

להגשת בקשה להלוואה בקרן ניתן ללחוץ כאן

• יחידת אשראי, גבייה וביטוח ממשלתי: היחידה עוסקת בשלושה ענפי פעילות מרכזיים:
  • אשראי - היחידה אחראית על מכרזי אשראי רוחביים בממשלה, כגון מכרז לתוכנית חיסכון לכל ילד, הלוואות לעובדי מדינה, הלוואות בהגנת מדינה לבעלי דירוג אשראי נמוך, וכן מסייעת לגורמים שונים בממשלה במכרזי אשראי. בנוסף אחראית היחידה על התוויות מדיניות בנושא ריביות בממשלה וכן מפרסמת את שיעורי הריביות שבאחריות אגף החשב הכללי.
  • גבייה - היחידה מובילה את הרפורמה הממשלתית בגביית חיובים וחובות ומסדירה מדיניות, קווים מנחים וכללים אחידים, אשר ינחו את משרדי הממשלה בגיבוש נהלי ותהליכי עבודה שיתמכו בפעילות ניהול וגביית החיובים והחובות, לרבות פיקוח ובקרה על גבייתם. היחידה מבצעת פעולות שונות לצורך העמקת הגבייה ומתווה תהליכים אחידים אשר יקלו על משרדי הממשלה והאזרח בתשלום השוטף ויסייעו במניעת היווצרות חובות רבים נוספים לממשלה. כמו כן, מובילה פרויקט טכנולוגי רוחבי לצורך בניית מערכת מידע ויצירת אחידות בתחום הגבייה הממשלתית קיום הכשרות מקצועיות וסיוע במשרדים השונים. בנוסף היחידה מרכזת את פעילותה של הוועדה העליונה לפשרות והסדרי חוב באגף החשב הכללי.
  • ביטוח ממשלתי - היחידה אמונה על התווית מדיניות הביטוח הממשלתי באמצעות הוועדה המפקחת על הקרן הפנימית לביטוחי הממשלה, מהווה רפרנטורה מקצועית למול חברת ענבל לביטוח, מרכזת את הטיפול בביטוח נכסי וחבויות הממשלה, פועלת לפתרון כשלי שוק בתחום הביטוח ומובילה מהלכים לשיפור ההיערכות הפיננסית והביטוחית לחירום.